警惕！套上区块链马甲的传销欺诈

近年来，随着比特币的暴涨暴跌和区块链概念的日益普及，打着区块链旗号的传销也频频出现。 “老套路”穿上区块链“新马甲”，不少普通投资者顿时将其视为实现财务自由的新捷径。 但实际上，它们可能是价值数亿元的“大坑”。

数据显示，仅去年年初，我国使用区块链概念的传销平台就有3000多家。 从“高高在上”到“泥沙俱下”，区块链与欺诈的结合引人深思。

纵观近年来的区块链诈骗案件，不法分子使用的手段其实非常“老套”。 一种是“空手套白狼”，炒币币值“割韭菜”。 例如，去年5月，深圳警方破获了“普通银币”集资诈骗案。 犯罪团伙将所谓“普通银币”的单价从0.5元提高到10元。 当大量投资者跟风入场时，不断套现。 骗局虽然简单，但涉案金额却超过3亿元。

一种是“披羊卖狗肉”，以“虚拟货币”为名充当“金字塔货币”。 例如，去年4月西安警方破获的“大唐币”网络传销案中，该犯罪团伙在国内外多座城市召开推介会，设立28名分管代理人。 短短18天，就发展了数万名注册会员。 . 再比如，在前年查获的“Ticocoin”案中，“客户”在线下每租赁一台“矿机”，就奖励“矿机”租赁费的10%。 从卖实物到“租矿机”，依然逃不出传销的本质。

还有一种是“外用供中”，甚至是“出口转内销”。 例如，在涉案金额16亿元的“One Coin”案中，该组织的传销网站和营销模式由保加利亚组织建立安徽比特币矿机诈骗案，服务器位于丹麦。 我国取缔ICO、依法关闭国内虚拟货币交易所后，诈骗组织“出口转内销”的现象也开始增多，不少“土豪骗子”相继变身“外教”。

从层出不穷的“区块链诈骗”案件来看，不法分子使用的骗术都是“老套路”，动辄上当的人却数以万计。 是骗子太精明，还是投资人太简单？ 不得不说，频发的“区块链诈骗”确实击中了很多普通投资者的软肋。

一是“急着上车”的财富欲望。 近年来，一夜暴富的传说和财富缩水的焦虑，双向挤压着人们的心。 当年没赶上共享经济的快车，今天只能每天坐小黄车； 没赶上比特币的快车，今天只能天天花币。 这种“年年不见风”的焦虑，更坚定了很多人“一币一别墅”的梦想。

一是“知名度越高越可信”的思维陷阱。 虽然大多数受害者没有足够的能力真正理解区块链，但这并不妨碍人们“用钱投票”。 毕竟，比特币的“暴富神话”指日可待。 毕竟台上西装革履的高手们都在吹区块链。 此外，诈骗团伙频频在各大高档酒店举办推介会，让大家陷入“知名度越高越可信”的思维陷阱。

然后是“获利离场”的投机心态。 事实上，在有关部门处理非法集资或传销案件时，受害人不愿举报的情况屡见不鲜。 在犯罪团伙的诈骗过程中，不少“受害人”在推荐“团长”后也收到了佣金，只要不倒闭就不是“受害人”。 在很多非法集资、传销的案件中，有些人甚至明知是骗局，仍想在骗局崩盘前“获利走人”。 例如，在西安市查处的“钛币”传销案中，由于“区域表彰大会”力度太大，引发群众投诉，不法分子引起了监管部门的重视。 此前，没有被骗人员举报的案例。

骗局多年来一直没有改变安徽比特币矿机诈骗案，概念每年都在更新。 区块链与欺诈的奇妙结合在某种程度上是必然的。 层出不穷的高科技骗局背后，需要反思的问题太多。

一方面，是时候给区块链过度炒作的虚火降温了。 从前年的“人人谈币”到现在的“人人谈链”，区块链的概念显然被夸大了。 虽然说“先喝泡沫再喝啤酒”，但如果一杯啤酒里没有酒精，那显然不是好酒。 我们不否认未来区块链可能会出现超级应用，但我们更期待的是实际的科研应用，而不是画饼充饥甚至“画饼赚钱”。 毕竟没有人是神笔马良。

另一方面，相关部门的监管能力也要“与链条同步”。 区块链诈骗作为传统诈骗的高科技变种，确实给监管者带来了不小的困扰。 这就需要有关部门建立联合监管、联合打击机制，提高金融专业水平和大数据排查能力，及时发现新动向、新苗头，而不是出了事不处理，甚至不处理。如果发生事故，就知道这一点。