2022年，对超过规定金额的私人转账进行审核

大家应该都听说过，从 2022 年 3 月 1 日起，大家在银行存款或取款时，都需要验证身份，验证资金来源和用途。这引起了广泛关注，所以有网友问，个人之间的转账是否也需要审核？

事实上，早在2016年，中国人民银行就发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。该政策仍将在 2022 年实施。将审核以下类型的转账金额。

自然人客户向境内银行账户转账，单笔交易超过50万，或转账后，日累计交易金额超过50万，由转账账户所在金融机构审核，并报大额交易自然人客户向境外银行账户转账。由划转账户所在金融机构审核支付宝冻结3年了，大额交易由金融机构有合理理由怀疑划拨资金或企图划拨资金涉及犯罪活动等如洗钱和恐怖主义融资。无论涉及的资金数额或资产的价值，都会进行审查，提交可疑交易报告，甚至会暂时停止和冻结账户。

累计交易金额按客户单位的资金收入或支出单方计算和报告。除非中国人民银行另有规定。

除银行个人账户的大额交易和异常流动外，将由央行进行监控管理；支付宝、微信支付等非银行支付机构大额转账记录。也受央行监管。

我们大多数人在转账或提取现金时，可能在监管后和监管前都感觉不到任何差异支付宝冻结3年了，甚至感觉没有任何效果。 .

那是因为我们大部分的转账和交易都是合法的，虽然金融机构的后台会上报大额交易，但完全不影响我们合理合法的金融交易。

过去，网络诈骗猖獗，很多人通过微信或支付宝转账被骗。现在可以通过转账监控发现可疑交易，及时冻结非法账户，挽回受害者的损失。

所以无论是大额转账监管还是大额现金监管，出台这些政策其实都是为了打击洗钱、恐怖融资、腐败、逃税等违法行为，维护国家金融安全为了更好地保护居民的财产安全。